مدیریت مالی چیست؟

مدیریت مالی (Financial Management) به کلیه عملکردها و جنبه‌های اجزای مالی یک شرکت یا یک شخص گفته می‌شود. این شامل برنامه‌ریزی، مدیریت، کنترل و ارزیابی امور مالی و اقتصادی برای مشتری است، اما محدود به آن نیست.

مدیریت مالی یک شرکت، نیاز به تنظیم یک استراتژی دارد تا اطمینان حاصل کند که یک شرکت رشد مثبت در امور مالی خود را حفظ می‌کند و با بیشتر شدن سود، هزینه‌های اضافی به حداقل می‌رسند.

اهداف مدیریت مالی چیست؟

اهداف مدیریت مالی می‌تواند دو وجه داشته باشد:

• شرکت
• ذینفع

وقتی صحبت از شرکت می‌شود، هدف اصلی مدیریت مالی سازماندهی برنامه‌ای برای نحوه مصرف وجوه است تا شاهد بازگشت سریع دارایی‌های مالی شرکت در کمترین زمان ممکن باشد. به طور خلاصه، مدیر مالی باید برنامه‌ای تهیه کند که بتواند رشد سریع، اما پایدار درآمد را ببیند.

برای ذینفع، مدیر مالی باید بتواند نحوه استفاده از پول شرکت را نشان دهد تا سرمایه‌گذاری آنها ارزشمند باشد و با گذشت زمان سود بیشتری برای آنها بدست آید. مدیر مالی همچنین باید بتواند هرگونه برنامه مالی را با روش‌های روشن و مختصر با ذینفعان در میان بگذارد، تا آنها از برنامه‌های آینده به خوبی مطلع شوند.

اهداف اصلی در مدیریت مالی

از آنجا که هدف اصلی در مدیریت مالی حول رشد درآمد و ایجاد روش‌هایی برای به حداقل رساندن هزینه‌ها است، مدیر مالی وظیفه تنظیم برنامه‌ها برای اطمینان از تحقق اهداف را بر عهده دارد. این شامل تمام مراحل استراتژی، برنامه‌ریزی، ارزیابی، نظارت بر امور مالی شرکت است.

• اهداف را به طور واضح برنامه‌ریزی و ترسیم کنید

تهیه یک برنامه استراتژیک کمک می‌کند تا فرآیندهای صحیح قبل از حرکت برنامه‌ریزی شوند. این مسئله به شما کمک می‌کند تا مشخص کنید که بودجه‌ها برای کجا و چرا تخصیص می‌یابد. چه مقدار زمان باید صرف شود یا چه موقع نیاز است برخی فعالیت‌های خود را جابجا کنید. برنامه‌ریزی جهت مشخص کردن نقشه راه، به شما این امکان را می‌دهد تا بدانید آیا استراتژی مطابق انتظار کار می‌کند یا اینکه باید طرح تغییر و اصلاح شود.

• دارایی‌های مالی را سازماندهی کنید

برای بررسی و نظارت بیشتر بر امور مالی شرکت، باید روش‌های ردیابی و سازماندهی حرکت وجوه به روشنی وجود داشته باشد. این مورد می‌تواند برای کسب و کارها و مشتری‌های مختلف متفاوت باشد.

برای یک مشتری خاص، تمام فرآیندهای سرمایه‌گذاری و ذخیره‌سازی مالی باید به روشنی و بدون اصطلاحات خاص، عامیانه توضیح داده شود تا مشتری بتواند درک کند. این شامل برقراری ارتباط با تمام جنبه‌های مربوط به اکوسیستم مالی مشتری مانند برنامه‌های بازنشستگی و بهداشت، سیستم‌های اعتباری یا چک و سایر بیمه‌هایی است که توصیه می‌شود یا لازم است.

• منفعلانه درآمد کسب کنید

یکی از بهترین راه‌های ایجاد درآمد برای یک شرکت، کسب منفعلانه آن است. اگر یک مدیر مالی بتواند سرمایه‌گذاری‌های مناسب را پیدا کند، پس نیمی از کار آنها حتی بدون تلاش انجام می‌شود. با یک استراتژی سرمایه‌گذاری خوب، پول شرکت می‌تواند در طول سال‌ها بدون نیاز به افزودن سرمایه‌گذاری بیشتر، رشد چشمگیری داشته باشد. مدیر مالی مسئول یافتن بهترین راه برای رشد منفعلانه مشتری خود است.

• با وضوح ارتباط برقرار کنید

همه افراد از عبارات و اصطلاحات مختلف در کسب و کار و امور مالی آگاهی ندارند. هنگام گفتگو با مشتریان و ذینفعان، مهم است که به زبان ساده و آسان توضیح دهید تا درک کاملی وجود داشته باشد. برقراری ارتباط مکرر، از بین بردن هرگونه ابهام یا حرکت بی‌ربط با مشتریان و سهامداران به طور منظم، مانند ماهانه و سه ماهه، باید یکی از اهداف باشد.

اهمیت مدیریت مالی

ستون فقرات در هر شرکت در امور مالی آن است. این بدان معنی است که تمرکز بر رشد مالی برای موفقیت ضروری است.

• به برنامه‌ریزی مالی کمک می‌کند

با اجرای یک برنامه مالی، سیر مالی کسب و کار به راحتی قابل مشاهده است. اگر همه چیز خارج از مسیر باشد، مدیر مالی می‌تواند زمینه‌های مشکل را شناسایی کرده و امور را تنظیم کند تا مسیر را به عقب بازنگردد.

• برنامه‌هایی برای کسب درآمد

شرکت‌ها، به ویژه شرکت‌های نوپا، برای پیشبرد عملیات به سرمایه نیاز دارند. سهم سرمایه می‌تواند از چندین مکان مختلف حاصل شود. این مدیر مالی است که باید استراتژی‌هایی را برای مشاوره در مورد محل تأمین و قرار دادن وجوهی که برای استفاده از کسب و کار در نظر گرفته شده است، تعیین کند.

• بودجه را به روش‌های موثر تخصیص می‌دهد

برای اینکه کسب و کار به بهترین و پایدارترین روش اداره شود، وجوه مورد نیاز باید به طور موثر استفاده شوند. مدیر مالی نقش مهمی در کمک به مدیریت برای تخصیص محل وجوه بازی می‌کند. به عنوان مثال، اگر شرکتی به تازگی مبلغ سرمایه‌گذاری کلانی دریافت کرده باشد، آن وجوه باید به عنوان بخشی جدایی ناپذیر از عملکرد کسب و کار، در جهت آماده‌سازی برای ایجاد و به حداکثر رساندن سود در نظر گرفته شوند.

• روش‌های خوب برنامه‌ریزی پول را تشویق می‌کند

آموزش موارد مهم به کارکنان می‌تواند هم برای فرد و هم برای کسب و کار مفید باشد. مدیریت مالی می‌تواند اعضای تیم در یک شرکت را تحت تأثیر قرار دهد تا با برنامه‌ریزی برای پول‌هایشان، که منجر به یک پس‌انداز موفق می‌شود، بهتر عمل کنند. کاهش ضررها به معنای کلی، به صورت عمده به سود کسب و کار می‌رسد.

• ثبات مالی را تضمین می‌کند

هنگامی که امور مالی یک شرکت در یک مسیر پایدار قرار گرفت، به این معنی نیست که کار برای مدیر مالی تمام شده است. حفظ ثبات مالی مثبت یکی از مهمترین مولفه‌های مدیریت مالی است.

توابع مدیریت مالی

• نیازهای سرمایه را تخمین بزنید

بسیار مهم است که بدانید برای شروع کار یا حفظ فعالیت‌های شرکت چه مقدار سرمایه لازم است. به همین دلیل فرآیند برآورد سرمایه مورد نیاز یک شرکت از مهمترین نقش‌هایی است که یک مدیر مالی بر عهده دارد. اینکه برای دوره‌های زمانی خاص چه مقدار پول مورد نیاز خواهد بود، یک ملاحظه حیاتی است زیرا ایده‌های فراوانی را برای طرح‌ریزی چشم‌اندازهای یک شرکت، قبل از نیاز به سرمایه‌های جدید یا سرمایه‌گذاری بیشتر، ارائه می‌دهد.

• منابع مالی صندوق

از آنجا که روش‌های مختلفی برای به دست آوردن سرمایه برای سرمایه وجود دارد، بنابراین مهم است که در نظر بگیریم کدام روش بهترین و سریعترین است. راه‌های اصلی برای به دست آوردن دارایی‌های مالی عبارتند از:

• انتشار سهام و اوراق بهادار
• گرفتن وام از بانک‌ها یا موسسات مالی
• سپرده‌های عمومی مانند اوراق قرضه

اگرچه ممکن است یک گزینه برای یک شغل مناسب باشد، اما ممکن است برای مورد دیگر کاملا نامناسب به نظر آید. مدیر مالی مسئولیت در نظر گرفتن رویکردهای مختلف و پیشنهاد بهترین روش برای به دست آوردن دارایی‌های مالی مورد نیاز را دارد.

• سرمایه گذاری دارایی‌های مالی

این عملکرد مدیریت مالی، برای روند رشد منفعلانه منابع مالی یک شرکت حیاتی است. گزینه‌های سرمایه‌گذاری مشابه کسب سرمایه، بی‌شمار هستند و این به عهده مدیر مالی است که بهترین و مناسب‌ترین‌ها را پیدا کند تا بتواند بدون تلاش زیاد، رشد کند.

محدوده مدیریت مالی

دامنه مدیریت مالی را می‌توان به سه عامل اصلی تقسیم کرد:

1. تصمیمات مالی

تصمیم‌گیری در مورد نحوه تأمین منابع مالی به عنوان یکی از وظایف اصلی مدیریت مالی، عامل اصلی در دامنه صنعت است. تصمیمات مالی در هر مقطعی از زندگی یک شرکت مهم است، اما این امر خصوصا در مراحل اولیه شروع کارضروری است. تصمیم‌گیری نادرست در مورد جذب سرمایه و صندوق می‌تواند یک شرکت نوپا را از بین ببرد. بنابراین جدی گرفتن آنها و انجام تحقیقات کافی از اهمیت بالاتری برخوردار است.